{"id":2758,"date":"2023-08-02T08:02:54","date_gmt":"2023-08-02T08:02:54","guid":{"rendered":"https:\/\/fira.finance\/bankwesen-und-sicherheit\/"},"modified":"2025-04-03T12:13:04","modified_gmt":"2025-04-03T12:13:04","slug":"bankwesen-und-sicherheit","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/fira.finance\/de\/bankwesen-und-sicherheit\/","title":{"rendered":"Bankwesen und Sicherheit"},"content":{"rendered":"

Was ist Open Banking?<\/h2>\n

Banken und andere Finanzinstitute gestatten regulierten Drittanbietern den Zugriff auf, die Nutzung und den Austausch von Bankdaten \u2013 dies ist die Grundlage des Open Banking.Das Ziel von Open Banking ist es, die Finanzdienstleistungen f\u00fcr Kunden zu optimieren. Indem der Zugang zu Daten, die traditionell von Banken verwaltet werden, ge\u00f6ffnet wird, k\u00f6nnen neue Unternehmen und Produkte entstehen, die diese Informationen auf innovative und wertsch\u00f6pfende Weise nutzen. Die Gew\u00e4hrleistung der Sicherheit im Open Banking ist \u00e4u\u00dferst wichtig und Banken haben eine Infrastruktur geschaffen, die einen sichereren Datenaustausch mit Dritten erm\u00f6glicht. Es ist wichtig zu betonen, dass der Datenaustausch nur mit Zustimmung des Benutzers erfolgt. <\/p>\n

Wie funktioniert Open Banking?<\/h2>\n

Technisch gesehen basiert Open Banking auf APIs (Application Programming Interface). Eine API ist einfach eine strukturierte M\u00f6glichkeit f\u00fcr ein Programm, einem anderen Programm Dienste anzubieten, oder, einfacher ausgedr\u00fcckt, eine M\u00f6glichkeit f\u00fcr Software, mit anderer Software zu kommunizieren. F\u00fcr Open Banking stellen APIs Anweisungen bereit, wie Dritte auf Bankdaten zugreifen k\u00f6nnen.
\nNachdem sich alle Teilnehmer der Open-Banking-Initiative (z. B. Regierungen, Regulierungsbeh\u00f6rden und Banken) auf APIs geeinigt haben, sind die Banken f\u00fcr deren Erstellung, Implementierung und Wartung verantwortlich. Unternehmen k\u00f6nnen dann auf diese APIs zugreifen und darauf basierend neue, innovative Produkte entwickeln. Die Nutzer dieser Unternehmen \u2013 ob Verbraucher, Kleinunternehmen oder Gro\u00dfkonzerne \u2013 k\u00f6nnen letztlich von der Nutzung dieser innovativen L\u00f6sungen profitieren.
\nFIRA integriert erfolgreich mehr als 2.300 Banken und Zahlungsdienstleister aus 30 europ\u00e4ischen L\u00e4ndern.\"Portugal\"<\/a>\"Latvia\"<\/a>\"Hungary\"<\/a>\"Netherlands\"<\/a>\"Austria\"<\/a>\"France\"<\/a>\"Ireland\"<\/a>\"Norway\"<\/a>\"Sweden\"<\/a>\"Finland\"<\/a>\"Poland\"<\/a>\"Luxembourg\"<\/a>\"Iceland\"<\/a>\"Estonia\"<\/a>\"Denmark\"<\/a>\"Spain\"<\/a>\"Greece\"<\/a>\"Italy\"<\/a>\"Bulgaria\"<\/a>\"United-Kingdom\"<\/a>\"Germany\"<\/a>\"Slovenia\"<\/a>\"Romania\"<\/a>\"Liechtenstein\"<\/a>\"Slovakia\"<\/a>\"Lithuania\"<\/a>\"Czech-Republic\"<\/a>\"Belgium\"<\/a>\"Cyprus\"<\/a>\"Malta\"<\/a>\"Croatia\"<\/a>
\nListe der Banken und Zahlungsdienstleister<\/a>, die FIRA integriert.\"PSD2\"<\/p>\n

Was ist PSD2?<\/h2>\n

Die Richtlinie PSD2 (Payment Service Directive) der Europ\u00e4ischen Union erm\u00f6glicht es Ihnen als Inhaber Ihrer Bankdaten, diese f\u00fcr beliebige Zwecke zu nutzen. In unserem Fall kommt PSD2 zum Einsatz, damit FIRA Ums\u00e4tze und Kontost\u00e4nde anzeigen und beispielsweise Zahlungen automatisch mit ausgestellten Rechnungen vergleichen kann. \"PSD2\"<\/p>\n

PSD2-Integrator<\/h2>\n

Unser Partner f\u00fcr Open Banking ist GoCardless<\/a>, welcher gem\u00e4\u00df der PSD2-Richtlinie ein lizenzierter Kontoinformationsdienstleister, d. h. AISP (Account Information Service Provider) f\u00fcr den EWR (Europ\u00e4ischer Wirtschaftsraum) ist. GoCardless ist von der franz\u00f6sischen Nationalbank autorisiert \u2013 ACPR<\/a>(franz\u00f6sische Regulierungsbeh\u00f6rde f\u00fcr Aufsicht und Sanierung).\"European_Commission\"<\/p>\n

PSD2 Europ\u00e4ischen Kommission<\/h3>\n

<\/a>
\n\"GoCardless<\/p>\n

GoCardless<\/h3>\n

<\/a><\/p>\n

Sicherheit<\/h2>\n

\"\"<\/p>\n

Server und Netzwerk<\/h2>\n

FIRA ist eine Cloud-Anwendung, die auf sicheren Cloud-L\u00f6sungen und einer Infrastruktur basiert, die von Microsoft Azure als Server bereitgestellt wird und sich in der Europ\u00e4ischen Union befindet.Die Entwicklung von FIRA nutzt eine 24-Stunden-\u00dcberwachung, umfangreiche Protokollierungsdienste und einen schrittweisen Software-Rollout-Prozess, um sicherzustellen, dass der FIRA-Dienst stabil l\u00e4uft. Wir verf\u00fcgen \u00fcber Notfallverfahren f\u00fcr den Umgang mit Serviceunterbrechungen und externen Angriffen.<\/p>\n

Datenschutz<\/h2>\n

FIRA verschl\u00fcsselt Ihre vertraulichen Daten mit branchen-f\u00fchrenden Methoden und anerkannten Sicherheitsstandards (256-Bit-SSL-Zertifikate), sodass alle zwischen Ihrem Computer und unseren Servern oder einzelnen Diensten auf unseren Servern \u00fcbertragenen Daten stets verschl\u00fcsselt bleiben.Die Cloud-Infrastruktur von FIRA l\u00e4uft auf Servern in der Europ\u00e4ischen Union und unterliegt daher den strengen Datenschutzbestimmungen der Richtlinie 95\/46\/EG der Europ\u00e4ischen Kommission zum Schutz nat\u00fcrlicher Personen bei der Verarbeitung personenbezogener Daten und zur Freiz\u00fcgigkeit solcher Daten.\"\"
\n\"\"<\/p>\n

Passw\u00f6rter und Anwendungssicherheit<\/h2>\n

FIRA speichert in seinen Datenbanken Passw\u00f6rter niemals als Text. Stattdessen werden mathematische Algorithmen zur Datenverwaltung verwendet, um sicherzustellen, dass Ihr Passwort sicher verschl\u00fcsselt und schwer genug zu hacken ist.<\/p>\n

Sicherheit bei Kreditkartenzahlungen<\/h2>\n

Die Vertraulichkeit Ihrer Daten wird durch den Einsatz einer SSL-Verschl\u00fcsselung gesch\u00fctzt und gew\u00e4hrleistet. Online-Zahlungsseiten werden mithilfe des Secure Socket Layer (SSL)-Protokolls mit 128-Bit-Datenverschl\u00fcsselung gesichert.Bei der SSL-Verschl\u00fcsselung handelt es sich um den Prozess der Verschl\u00fcsselung von Daten, um unbefugten Zugriff w\u00e4hrend der \u00dcbertragung zu verhindern. Dies erm\u00f6glicht eine sichere \u00dcbertragung von Informationen und verhindert den unbefugten Zugriff auf Daten w\u00e4hrend der Kommunikation zwischen dem Computer des Benutzers und dem WebPay-Dienst und umgekehrt. Der WebPay-Dienst und Finanzinstitute tauschen Daten \u00fcber ein virtuelles privates Netzwerk (VPN) aus, das vor unbefugtem Zugriff gesch\u00fctzt ist.Monri Payment Gateway<\/a> ist nach dem Sicherheitsstandard PCI DSS Level 1 zertifiziert, der in den Visa- und Mastercard-Regeln vorgeschrieben ist. FIRA speichert keine Kreditkartennummern.<\/p>\n

\"\"<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Was ist Open Banking? Banken und andere Finanzinstitute gestatten regulierten Drittanbietern den Zugriff auf, die Nutzung und den Austausch von Bankdaten \u2013 dies ist die Grundlage [\u2026]<\/span><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-2758","page","type-page","status-publish","hentry"],"aioseo_notices":[],"aioseo_head":"\n\t\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t\n\t\t